Bigbank kan door overeenkomst EIB meer dan 250 miljoen euro aan extra leningen aan MKB bedrijven verstrekken
Bigbank heeft een synthetische securitisatie transactie afgesloten met de Europese Investeringsbank (EIB) Groep. De overeenkomst stelt Bigbank in staat om de komende drie jaar meer dan 250 miljoen euro aan extra financiering te verstrekken aan bedrijven in de Baltische staten. Het doel van de transactie is de uitgifte van nieuwe leningen aan kleine en middelgrote ondernemingen en middelgrote bedrijven in Estland, Letland en Litouwen te bevorderen, met een bijzondere focus op micro-ondernemingen, jonge bedrijven en duurzaamheid.
Volgens Argo Kiltsmann, CFO van Bigbank, markeert de afronding van de eerste synthetische securitisatie transactie in de geschiedenis van de bank een belangrijke mijlpaal voor Bigbank. “Door de kapitaalvereisten van Bigbank te verlagen, stelt deze transactie ons in staat om de komende drie jaar kleine en middelgrote ondernemingen in alle Baltische staten tegen betere voorwaarden te financieren, tot een totaalbedrag van maximaal 254 miljoen euro. Voor kleine en middelgrote bedrijven in Estland, Letland en Litouwen is dit goed nieuws. Samen met de Europese Investeringsbank (EIB) Groep kunnen we hen helpen groeien en plannen te realiseren die betaalbare financiering vereisen”, aldus de woordvoerder.
Ingo Põder, hoofd Corporate Banking bij Bigbank, merkt op dat kleine bedrijven in de Baltische staten – net als elders in Europa – chronisch onder-gefinancierd blijven door banken, omdat de aangeboden leningsvoorwaarden vaak niet acceptabel zijn voor klanten. Tegelijkertijd vormen kleine bedrijven de motor van de economische en regionale ontwikkeling. “Het ondersteunen van ondernemerschap en het financieren van kleine bedrijven is een van de belangrijkste strategische prioriteiten van Bigbank. Deze transactie stelt micro-ondernemers en jonge bedrijven in een vroege groeifase niet alleen in staat om te profiteren van betere toegang tot financiering, maar ook van een financieel voordeel dat tot uiting komt in hun rentetarief. Minstens 7% van het transactievolume zal worden besteed aan projecten gericht op de beperking en aanpassing aan klimaatverandering, en minstens 50% van het totale volume zal micro-ondernemingen bereiken”, voegde hij eraan toe.
Volgens Karl Nehammer, vicepresident van de Europese Investeringsbank, laat de overeenkomst met Bigbank opnieuw zien hoe innovatieve financiële instrumenten de Europese economie kunnen versterken door meer financiering te richten op de micro-ondernemingen die dit het hardst nodig hebben. “Door Bigbank te helpen kapitaal vrij te maken voor nieuwe leningen, stellen we duizenden Baltische mkb's en middelgrote bedrijven in staat om te investeren, te vernieuwen en te groeien. Op deze manier ondersteunen we duurzame en inclusieve economische ontwikkeling in de hele regio”, zei hij.
Volgens Marjut Falkstedt, CEO van het Europees Investeringsfonds (EIF), is de transactie een belangrijke stap in de richting van betere toegang tot financiering voor bedrijven in de Baltische regio. “Door risico's te delen met de bank, willen we nieuwe leningen mogelijk maken voor bedrijven die de ruggengraat van de lokale economie vormen. De transactie ondersteunt ondernemerschap, versterkt de financiële sector en richt kapitaal op het creëren van een reële economische en sociale impact", zei ze.
In het kader van de transactie verstrekte het EIF Bigbank een financiële garantie voor een referentieleningenportefeuille van meer dan 210 miljoen euro, bestaande uit leningen, kredietlijnen en leaseovereenkomsten afkomstig uit de Baltische staten en Finland. Meer specifiek biedt de garantie kredietrisicobescherming voor de senior tranche van 184 miljoen euro en de mezzanine-tranche, ofwel de intermediaire financieringstranche, van 23 miljoen euro. De blootstelling van het EIF aan de mezzanine-tranche, evenals een deel van de blootstelling aan de senior tranche, wordt door de EIB gedekt. De junior tranche van de referentieportefeuille, ter waarde van circa 3 miljoen euro, blijft volledig in handen van Bigbank. De bank werd bij de transactie geadviseerd door het internationale adviesbureau A&M.
Over de EIB-Groep
De Europese Investeringsbank (EIB) de financieringsarm van de Europese Unie, eigendom van de 27 lidstaten, en een van de grootste multilaterale ontwikkelingsbanken ter wereld. In 2025 heeft de EIB-groep voor 100 miljard euro aan nieuwe financiering en adviesdiensten toegekend aan meer dan 870 projecten met grote impact binnen acht kernprioriteiten die de beleidsdoelstellingen van de EU ondersteunen: klimaatactie en milieu, digitalisering en technologische innovatie, veiligheid en defensie, territoriale cohesie, landbouw en de bio-economie, sociale infrastructuur, sterke wereldwijde partnerschappen en de spaar- en investeringsunie. Naast langetermijnleningen voor grote infrastructurele projecten stimuleert de EIB-groep particuliere investeringen in innovatieve projecten en bedrijven met een hoog risico, en speelt een groeiende rol op de Europese markten voor durfkapitaal, garanties en securitisaties. Het Europees Investeringsfonds (EIF) is de dochteronderneming van de EIB-groep die gespecialiseerd is in het verstrekken van garanties en kapitaal om de toegang tot financiering voor kleine en middelgrote ondernemingen en startups in heel Europa te verbeteren. Als ankerinvesteerder mobiliseert het EIF, via zijn uitgebreide netwerk van partnerbanken en investeringsfondsen, particuliere investeringen en stimuleert het het ecosysteem van durfkapitaalfondsen ter ondersteuning van innovatieve Europese ondernemers.